Obligacje skarbowe są popularnym instrumentem finansowym emitowanym przez państwo. Na pewno jedną z najbardziej bezpiecznych. Gdy kończy się okres, na który obligacje zostały nabyte, to jedną z atrakcyjnych opcji dla inwestorów jest możliwość zamiany obligacji. Pozwala to na przedłużenie okresu oszczędzania i uzyskanie dodatkowych korzyści, których byśmy nie otrzymali przy „normalnym” zakupie.

Co to jest zamiana obligacji skarbowych?

Zamiana obligacji skarbowych polega na wymianie posiadanych obligacji na nowe z nowej emisji, bez konieczności wykupu i ponownego inwestowania środków. Jest to operacja bezgotówkowa, automatycznie przedłużająca okres oszczędzania.

Korzyści z zamiany obligacji skarbowych

  • Dodatkowy zysk dzięki dyskontu: Nowe obligacje można nabyć po cenie niższej od ich wartości nominalnej, co przynosi dodatkowy zysk przy wykupie.
  • Komfort i wygoda: Proces zamiany jest prosty i można go zrealizować przez internet, telefon, w oddziałach banku lub punktach obsługi klientów, bez dodatkowych opłat.
  • Systematyczność oszczędzania: Zamiana obligacji zapewnia ciągłość inwestycji, umożliwiając długoterminowe planowanie finansowe.
  • Brak dodatkowych kosztów: Zamiana obligacji jest operacją bezkosztową, co czyni ją atrakcyjną dla inwestorów.

Jak zamienić obligacje skarbowe?

Proces zamiany obligacji skarbowych może być realizowany na kilka sposobów:

  • Przez internet lub w aplikacji mobilnej banku (np. PeoPay banku Pekao S.A.)
  • Bezpośrednio w biurze maklerskim banku

Dyspozycję zamiany można złożyć najwcześniej czwartego dnia roboczego poprzedzającego pierwszy dzień miesiąca wykupu danej emisji obligacji, a najpóźniej trzeciego dnia roboczego poprzedzającego dzień wykupu posiadanej obligacji. Więcej informacji na temat zakupu obligacji można znaleźć tutaj.

Przykłady cen zamiany obligacji

  • Obligacje 2-letnie (DOR) z czerwca 2024: Cena zamiany – 99,85 zł
  • Obligacje 3-letnie (TOS) z czerwca 2024: Cena zamiany – 99,80 zł
  • Obligacje 4-letnie (COI) z czerwca 2024: Cena zamiany – 99,70 zł
  • Obligacje 10-letnie (EDO) z czerwca 2024: Cena zamiany – 99,60 zł

Przykład praktyczny zamiany obligacji

Inwestor posiada obligacje 2-letnie, które zbliżają się do terminu wykupu. Zamiast czekać na wykup i ponowne inwestowanie środków, decyduje się na zamianę obligacji. Składa dyspozycję zamiany przez internet, wybierając nowe obligacje z aktualnej emisji. Dzięki temu przedłuża okres oszczędzania, korzysta z dyskonta przy zakupie nowych obligacji i unika dodatkowych kosztów związanych z wykupem i reinwestycją środków. Więcej na temat zalet obligacji skarbowych można przeczytać tutaj.

Podsumowanie

Zamiana obligacji skarbowych to atrakcyjna opcja dla inwestorów chcących przedłużyć okres oszczędzania i uzyskać dodatkowe korzyści finansowe. Proces ten jest prosty, wygodny i bezkosztowy, co czyni go idealnym rozwiązaniem dla osób szukających stabilnych i opłacalnych form lokowania oszczędności. Dyskonto przy zakupie nowych obligacji, brak dodatkowych opłat oraz możliwość automatycznego przedłużenia inwestycji to największe z zalet zamiany obligacji skarbowych. Z tych właśnie powodów zachęcam do skorzystania z zakupu obligacji poprzez zamianę. Sam również z tego chętnie korzystam.

Advertisement

(Oceń artykuł)
[Głosów: 0 Średnia: 0]

Co trzeba zrobić przed zamknięciem konta?

Pobierz mój poradnik i uniknij 7 najpoważniejszych grzechów związanych z zamykaniem konta w banku.

Dołącz do społeczności osób świadomych swoich praw w banku!

O Autorze: Tomasz (admin)

Nie lubię płacić bankom, a na podwyżki opłat mam reakcję alergiczną :). Na blogu przedstawiam jak tych opłat uniknąć lub zupełnie wypowiedzieć umowę rachunku.
Chcesz zamknąć konto lub kartę w innym banku zerknij na listę artykułów.
Szukasz bezpłatnej alternatywy? Zapoznaj się z 
rankingiem najlepszych darmowych kont
.

Powiadom o

0 komentarzy
Inline Feedbacks
Zobacz wszystkie komentarze